財富管理業(yè)務正在成為商業(yè)銀行輕型化轉型的重要抓手。今年年初以來，不僅各大國有銀行、股份銀行在財富管理方面的動作不斷，越來越多中小地方銀行也明顯加快了對數(shù)字財富管理業(yè)務的布局。在數(shù)字技術的賦能下，重構了金融服務生態(tài)，極大程度的拓展了中小銀行財富管理業(yè)務的客群覆蓋范圍，從而推動了中小銀行財富管理業(yè)務蓬勃發(fā)展。

近年來，財富管理成為了某股份制銀行零售轉型驅動力，財富類產(chǎn)品銷售的重要性不言而喻。行方為此構建了一套營銷模型，通過抽樣的方式篩選25000名客戶，然后經(jīng)由客戶經(jīng)理來決定產(chǎn)品的銷售，最終營銷響應人數(shù)不足200人，整體響應率為0.67%。

這是一個難以令行方滿意的結果，該行決定引入百融云創(chuàng)智能營銷解決方案，方案的嵌入為多個環(huán)節(jié)都帶來了深刻的變化。首先在客戶篩選方式上，通過建立模型以營銷響應分為標準選取25000名優(yōu)質客戶，進而通過智能管理體系來向客戶推薦財富產(chǎn)品，最終響應人數(shù)超過2000人，營銷響應率達到8%以上，與行方原有模式相比，營銷響應率提升了11倍。

以上數(shù)字的對比足以說明數(shù)智化的經(jīng)營模式帶來的業(yè)績變化，更重要的是超越數(shù)字之外的變化，在數(shù)智化的作用下該行在此項目的營銷模式上實現(xiàn)了“以產(chǎn)品為中心”到“以客戶為中心”的躍遷。

財富管理事關百姓“錢袋子”，在數(shù)字技術的加持下，其轉型發(fā)展將逐步步入深水區(qū)，釋放出巨大的市場機遇。此外，百融云創(chuàng)還構建了財富管理“4+1”體系，即客戶洞察、智能匹配、常態(tài)運營、迭代評估以及數(shù)字化系統(tǒng)工具。通過“4+1”體系去構建全新的數(shù)智化客戶經(jīng)營模式，來幫助中小銀行建立起數(shù)智化的客戶經(jīng)營體系，實現(xiàn)對客戶的理解和陪伴。

事實上，科技對財富管理業(yè)態(tài)的變革影響力早已顯現(xiàn)。百融云創(chuàng)將加強數(shù)智賦能，助力銀行等金融機構以更精細化的客戶管理能力、更生態(tài)化的產(chǎn)品構建能力、更智能化的數(shù)字服務能力為客戶提供更加專業(yè)化的金融服務，為財富管理業(yè)務高質量發(fā)展賦能。

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